この記事では、我が家が旧NISAでどれくらい得したのか、実際の投資実績とともに振り返ります。
「旧NISAって結局どうだったの？」という方の参考になれば嬉しいです。
目次
新NISAで１億円チャレンジ中です！
皆さんは新NISAで投資していますか？
我が家は新NISAを活用して、老後資金１億円チャレンジをしています！
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まだまだ１億円は遠いですが…毎月レポートも更新しているので、よろしければどうぞ📚
旧NISAが初めての投資でした！
新NISAの前に「旧NISA」と呼ばれる制度がありました。
旧NISAは、2014年に導入され、2023年で制度が終了し、2024年から新NISAに移行しました。
「一般NISA」「つみたてNISA」「ジュニアNISA」の３種類がありました。
この種類によって、非課税期間等に差があります。
現在は追加投資できませんが、
非課税期間が終了するまで旧NISAの枠で引き続き保有できます。
非課税期間が終了すると、NISA口座から普通口座（課税口座）に払い出されて、
その後は通常の課税対象になります。
我が家は旧NISAを始めるのが遅かったので、2022年４月から１年９ヶ月だけ投資しました。
みみ🐰今思うと…節税目的ではなく純粋に投資したのは、
旧NISAが初めてだったかもしれません！
旧NISAで得した？損した？
夫（フリーランス）の旧NISA実績
| 銘柄 | 投資合計 | 評価損益 |
|---|---|---|
| 楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天・VT) | 298,329円 | ＋183,716円 |
| 楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・VTI) | 148,329円 | ＋90,451円 |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 228,342円 | ＋152,624円 |
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)(オルカン) | 124,995円 | ＋70,174円 |
妻（無職）の旧NISA実績
| 銘柄 | 投資合計 | 評価損益 |
|---|---|---|
| 楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天・VT) | 291,661円 | ＋176,125円 |
| 楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・VTI) | 158,329円 | ＋99,395円 |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 230,549円 | ＋159,162円 |
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)(オルカン) | 119,457円 | ＋66,410円 |
夫婦の旧NISA投資結果
みみ🐰夫婦合わせてプラス100万円近く含み益が出ています✨
まとめ
やはりインデックス投資は「いかに早く始めて続けるか！」なので、
たった２年弱の積立でしたが、３年で100万円も増やすことができました。
我が家は「つみたてNISA（非課税期間20年）」の商品を購入していたので、
残り17年くらい旧NISA枠で運用できるので、まだまだ含み益が増える可能性があります！
この記事を読んで「早く投資を始めたい！」と思った方は、
📝【我が家が実践中の投資７選】を参考にぜひ投資にチャレンジしてみてくださいね！
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